中国央行对建设银行和浦发银行罚没超8600万元
中国人民银行周六（2月14日）公布行政处罚公示，中国建设银行股份有限公司（简称建设银行）和上海浦东发展银行股份有限公司（简称浦发银行）因多项违反金融管理规定的行为，分别被罚没约4350.61万元和约4250.44万元，合计罚没8601.04万元。同时，相关责任人也被处以个人罚款。
根据央行公示，建设银行存在10类违法行为，包括违反账户管理规定、违反特约商户管理规定、违反人民币流通管理规定、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或资金、违反信用信息采集提供查询及相关管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易。该行被警告，没收违法所得55.10万元，罚款4295.51万元。
央行对21名建设银行相关责任人作出处罚，罚款金额从1万元至15万元不等。其中，部分人员对单一或多项违法行为负责，如违反账户管理规定、特约商户管理规定、反假货币业务、信用信息管理、客户身份识别、大额及可疑交易报告等。
浦发银行同样涉及10类违法行为，包括违反账户管理规定、违反清算管理规定、违反银行卡收单业务管理规定、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或资金、违反信用信息采集提供查询及相关管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易。该行被没收违法所得27.55万元，罚款4222.89万元。
浦发银行9名相关责任人被罚款，金额从2万元至31.5万元不等。其中，部分人员对多项违法行为负责，包括账户管理、客户身份识别、信用信息管理、银行卡收单、保存资料、大额及可疑交易报告等。
